Ce înseamnă „verificare firmă” în România
În practică, „verificarea unei firme” acoperă patru tipuri distincte de date: identificare (CUI, denumire, sediu social — sursa de referință este ANAF, prin API-ul v9), status fiscal (activă/inactivă, plătitor TVA, split TVA, declarații depuse — tot ANAF), act constitutiv (Registrul Comerțului — administratori, asociați, capital social, certificate constatatoare prin ONRC) și solvabilitate (bilanț depus la Ministerul Finanțelor — date publice, preluate și agregate comercial de termene.ro, risco.ro, listafirme.ro).
Datele de identificare și cele despre statusul fiscal sunt gratuite și publice. Datele detaliate din actul constitutiv (prin certificat constatator) se plătesc la ONRC. Rapoartele de credit sunt servicii comerciale, dar se bazează pe aceleași date publice. În 95% din situațiile de dinaintea unui contract — când vrei doar să confirmi că furnizorul există și e activ fiscal — verificarea CUI la ANAF e suficientă.
Când folosești fiecare verificare
- Verificare CUI firmă — punctul de pornire. Înainte de orice plată în avans, înainte să accepți o factură de la un furnizor nou, înainte să semnezi un contract. Durează 3 secunde, e gratuită, iar datele vin direct de la ANAF.
- Verificare VIES (TVA intracomunitar) — pentru tranzacții B2B cu firme din alte state UE. Cod valid în VIES: livrarea intracomunitară e scutită de TVA. Cod invalid: ești obligat să facturezi cu TVA local.
- Verificare stare declarații ANAF — pentru firma ta. Vezi prin SPV ce declarații au fost depuse, ce datorii apar în evidența fiscală, ce notificări sunt în așteptare.
- Verificare IBAN — în relațiile B2B, validezi IBAN-ul furnizorului înainte să faci un transfer într-un cont nou. Cea mai comună fraudă cu factură (BEC — Business Email Compromise) este înlocuirea IBAN-ului în PDF.
ANAF, ONRC, mfinante.gov.ro: la ce folosește fiecare
| Sursa | Pentru ce | Cost |
|---|---|---|
| webservicesp.anaf.ro/v9 | CUI, denumire, status TVA, status fiscal, CAEN, sediu — date live | Gratuit |
| mfinante.gov.ro | Bilanț depus, indicatori financiari publici, căutare după denumire | Gratuit |
| portal.onrc.ro | Administratori, asociați, capital, istoric statut, certificate constatatoare | Căutare gratuită, certificate contra cost |
| ec.europa.eu/vies | Codurile de TVA intracomunitar ale firmelor din UE | Gratuit |
| termene.ro / risco.ro | Rapoarte de credit, scoring, alerte de litigii — date agregate din surse publice | Abonament |
Semnale de risc pe care le ratezi fără verificare
O firmă declarată inactivă fiscal de ANAF nu poate emite facturi valide — TVA-ul de pe orice factură primită de la ea este nedeductibil. O firmă în regim Split TVA a avut datorii la fisc; trebuie să plătești TVA-ul într-un cont dedicat. O firmă care nu mai depune declarații de câteva luni este probabil în pragul insolvenței. Toate aceste semnale apar instant la interogarea ANAF — verificarea CUI nu e doar o bună practică, ci minimul de prudență pentru orice activitate B2B în România.